Quels sont les principes clés de la stratégie d’investissement “acheter et conserver”?

January 27, 2024

La stratégie "acheter et conserver" est une approche d'investissement à long terme qui consiste à acheter des actifs financiers et à les conserver pendant une longue période pour réaliser des rendements. Cette stratégie a plusieurs avantages et permet aux investisseurs débutants ou expérimentés d’avoir la possibilité de profiter de la croissance à long terme de leurs actifs financiers. Quels sont donc les principes clés de cette stratégie d’investissement?

Les différents fondements de la stratégie d’investissement “acheter et conserver”

La stratégie d’investissement "acheter et conserver" repose sur plusieurs principes fondamentaux qui sont importants pour sa bonne mise en œuvre. Parmi ces principes clés, on retrouve la diversification, l'évaluation des actions et la gestion des risques. N’hésitez pas à acheter et conserver des actifs pour maximiser vos rendements sur le long terme si vous êtes un investisseur débutant ou expérimenté.  

La diversification est un principe qui consiste à répartir les investissements sur différents types d'actifs et dans différentes industries pour réduire l'exposition à un seul risque spécifique. Cette approche permet de réduire l'impact négatif d'une sous-performance dans un secteur particulier et de faire une répartition équilibrée des risques.

L'évaluation des actions est un autre fondement important qui consiste à faire l'analyse approfondie des entreprises dans lesquelles on souhaite investir. Il est important d'examiner les fondamentaux de l'entreprise comme ses états financiers, sa position concurrentielle, etc pour prendre de bonnes décisions pour un investissement.

La gestion des risques est aussi un principe essentiel de la stratégie "acheter et conserver". Elle implique la mise en place de mesures pour atténuer les risques potentiels associés aux investissements à long terme comme la volatilité du marché, les fluctuations économiques, etc, qui affectent les performances du portefeuille d’investissement.

Conseils détaillés sur la sélection des actions appropriés pour la stratégie d’investissement

La sélection des actions pour la stratégie "acheter et conserver" doit nécessiter une approche prudente et réfléchie. On doit savoir identifier les entreprises solides et rentables qui peuvent prospérer à long terme. 

Pour sélectionner des actions appropriées, il est essentiel d’effectuer une recherche approfondie sur les fondamentaux des entreprises, c'est -à -dire leurs états financiers, leur position concurrentielle sur le marché, leurs objectifs et leurs perspectives de croissance. 

On doit connaître aussi l’historique de performance de l’entreprise par rapport à sa rentabilité. De même, il faut effectuer une évaluation prudente en évitant de surpayer des actions et d’évaluer la qualité et la vision de la direction de l’entreprise. Cela permet de se rassurer sur la bonne gestion de l’entreprise pour sa croissance à long terme.

Conseils sur la gestion des positions d’investissement

La gestion des positions pour la stratégie "acheter et conserver" implique une approche disciplinée pour maintenir un portefeuille d'investissement à long terme. Voici quelques conseils sur la gestion des positions:

  • être discipliné;
  • faire la révision périodique du portefeuille; 
  • faire le rééquilibrage périodique;
  • surveiller les événements;
  • faire preuve de patience;
  • maîtriser sa peur.

Quelques recommandations sur le suivi et l’évaluation régulière des performances du portefeuille

Le suivi et l’évaluation régulière des performances du portefeuille sont très importants dans la stratégie d’investissement "acheter et conserver". En effet, en surveillant régulièrement les performances du portefeuille, les investisseurs s’assurent que leurs investissements progressent bien. 

La surveillance régulière permet d'identifier les écarts et de prendre des mesures pour ajuster la stratégie d'investissement si c’est nécessaire. Elle permet également d'identifier les actifs sous-performants ou les secteurs à risque pour minimiser les risques et améliorer les rendements.

En ce qui concerne l’évaluation régulière des performances du portefeuille, cela permet aux investisseurs d'identifier les opportunités de rééquilibrage. Ce qui leur permettra de maintenir la diversification et d'optimiser les rendements à long terme.

Conseils sur la préparation pour le retrait des investissements à long terme

Pour préparer le retrait des investissements à long terme, voici quelques conseils:

  • planifier à l'avance le retrait pour minimiser l'impact fiscal;
  • utiliser des comptes de retraite comme des régimes enregistrés d'épargne-retraite (REER) ou des comptes de retraite individuels (CRI);
  • gérer les plus-values en considérant les implications fiscales réalisées;
  • diversifier les sources de revenus, les pensions et les revenus de placement.
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